Investmentfonds versus Aktien

Aktien sind die physische Darstellung eines kleinen Teils des Wertes eines Unternehmens, die an der Börse gehandelt werden. Wenn ein Unternehmen an die Börse geht und Aktien ausgibt, stellt der Gesamtwert der Aktien des Unternehmens, die an der Börse gehandelt werden und/oder sich im Besitz von Personen befinden, den Gesamtwert des Unternehmens dar. Ein Aktionär zu sein bedeutet, einen kleinen Teil des Unternehmens zu besitzen und an den jährlichen Aktionärsversammlungen teilnehmen zu können.

Investmentfonds sind eine Sammlung von Aktien und Anleihen, die von Fondsmanagern in einer Asset Management Company (AMC) verwaltet werden. Wenn es sich um einen Aktienfonds handelt, enthält er Aktien, während ein Rentenfonds Staatsanleihen und Wertpapiere enthält. Ein Investmentfonds ist wie ein großer Korb mit Aktien verschiedener Unternehmen. Der DSP BlackRock Micro Cap Fund zum Beispiel besteht aus Aktien von 62 Unternehmen aus verschiedenen Sektoren, darunter Finolex Cables, DCB Bank, Manappuram Finance, Somany Ceramics, JK Lakshmi Cement, Siyaram Silk Mills, Ashiana Housing und Sun Pharma.

Bei der Anlage in Investmentfonds handelt es sich um eine Form der Anlage in Aktien und Anleihen, die von einem AMC oder einer Investmentgesellschaft verwaltet wird, während es sich bei der Direktanlage in Aktien und Anteile um eine aktive Form der Anlage handelt, bei der Sie den Kauf und Verkauf der Produkte selbst vornehmen. Die Institutionalisierung, die Investmentfonds bieten, ist gut für neue Anleger, während Direktinvestitionen in Aktien gut für diejenigen sind, die den Markt kennen und selbst damit umgehen können.

Unterschied zwischen Anlagen in Investmentfonds und Direktanlagen in Aktien

Im Folgenden werden die wichtigsten Unterschiede zwischen Anlagen in Investmentfonds und Aktien erläutert:

  • Aktien sind Teil der Wachstumsstrategie eines Unternehmens, während Investmentfonds eine Anlagemöglichkeit für Privatpersonen sind.
  • Für den Handel mit Aktien benötigen Sie ein Demat-Konto. Für Investmentfonds ist kein Demat-Konto erforderlich, aber wenn Sie eines haben, können Sie es für den Handel mit Investmentfonds nutzen.
  • Da es sich bei Investmentfonds um ein Portfolio aus Aktien von Unternehmen handelt, das von einem Fondsmanager im Voraus festgelegt und verändert wird, haben Sie als Anleger keine Kontrolle über die tatsächliche Auswahl oder den Handel mit Aktien. Sie können sich auch nicht dafür entscheiden, aus 1 oder 2 der Aktien aus dem Portfolio auszusteigen.
  • Investmentfonds werden von einem Fondsmanager in einem AMC verwaltet. Diese externe Verwaltung des Portfolios stellt sicher, dass der Anleger außer bei der Auswahl des Fonds nicht direkt beteiligt ist. Aus diesem Grund sind Investmentfonds ideal für einen neuen Anleger, der nicht viel über den Aktienmarkt weiß. Die Direktinvestition in Aktien hingegen erfordert fundierte Kenntnisse des Aktienmarktes und der Unternehmensergebnisse. Es handelt sich um eine praktische Tätigkeit, die schnelle Marktentscheidungen erfordert und besser für erfahrene Aktienhändler geeignet ist.
  • Der passive Charakter von Investmentfonds erleichtert es jedem, der Geld hat, sich daran zu beteiligen. Für Direktinvestitionen braucht man mehr Zeit und Engagement.
  • Sie können in Investmentfonds über einen festen monatlichen systematischen Investitionsplan (SIP) investieren, da dieser von einem Fachmann verwaltet wird. Eine solche feste Anlage in Aktien ist nicht möglich, da die Kurse ständig schwanken und persönliche Aufmerksamkeit und schnelle Handelsentscheidungen erfordern.
  • Da Investmentfonds ein diversifiziertes Portfolio halten, werden negative Renditen durch die anderen Aktien, die sich gut entwickeln, abgefedert. Wenn Ihr Portfolio beispielsweise 35 Aktien enthält, von denen 3 fallen, verhindert selbst der geringste Zuwachs bei den anderen 32, dass der Gesamtwert Ihres Fonds sinkt. Eine Direktanlage in Aktien bietet Ihnen diesen Schutz nicht und macht Ihre Aktien unbeständig. Wenn Sie nicht gleichzeitig mit einer großen Anzahl von Aktien handeln, ist Ihr Geld einem hohen Risiko ausgesetzt.
  • Investmentfonds haben einen längerfristigen Wachstumspfad und bieten erst nach 5-7 Jahren gute Renditen, während Sie mit Aktien schnelle Renditen erzielen können, wenn Sie zum richtigen Zeitpunkt kaufen und verkaufen und wachstumsstarke Aktien auswählen.
  • Bei Investmentfonds müssen Sie Gebühren für die Fondsverwaltung, einen Ausgabeaufschlag beim Kauf, einen Rücknahmeabschlag beim Verkauf, Gebühren für die vorzeitige Rückgabe usw. zahlen. Bei der Direktanlage in Aktien müssen Sie Maklergebühren an den Börsenmakler entrichten.
  • Mit Investmentfonds ist es einfacher, Ihr Portfolio zu diversifizieren – es gibt Optionen wie Hybridfonds. Wenn Sie mit Aktien handeln, können Sie möglicherweise nicht selbst mit einem großen Portfolio jonglieren.
  • Bei Direktinvestitionen in Aktien können Sie nur nach Abschnitt 80CCG Steuervorteile erhalten, während Sie bei Investmentfonds sowohl nach Abschnitt 80CCG als auch nach Abschnitt 80C Steuervergünstigungen beantragen können, wenn es sich um ein Equity-Linked Savings Scheme (ELSS) handelt.

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